本网讯（张福生）今天上午太原市公安迎泽分局举行新闻发布会，会上太原市公安迎泽分局副局长董波主要通报了今年以来，该局在打击犯罪、保障民生、服务发展工作中的一些创新举措，特别是在打击新型违法犯罪、侦办民生案件中取得的成果。

　　他说：近年来，随着经济社会的发展，网络诈骗、“套路贷”、“软暴力”等网上网下各类新型违法犯罪案件日益增多，犯罪手法不断翻新，作案手段更加隐蔽，犯罪组织更加严密，呈现出明显的公司集团化、专业化犯罪特点，社会危害极大，严重损害了人民群众的合法利益，成为社会治安管理中亟需解决的一大“顽疾”，给新形势下公安工作提出了重大挑战。

　　面对新形势、新课题、新挑战，迎泽分局党委在省厅、市局的坚强领导下，切实履职担当，从维护人民群众切身利益出发，聚焦民生案件，转变工作理念，认真研究新型犯罪特点、动向，创新打击工作机制，立足本地，主动出击围剿各类新型违法犯罪，成功打掉多个新型违法犯罪团伙，取得了良好社会效果。

　　太原市公安迎泽分局副局长董波向大家重点通报了该局近期打掉的两个利用 “套路贷”寻衅滋事并致人自杀的网络犯罪团伙。

　　在这里，我想介绍以下六个关键词——

　　1、非刑事案件：“6.23”“8.28”这两起案件，都是由两起受害人非正常死亡事件引发。

　　2、主动作为：虽然不是刑事案件，但接到报警后，迎泽公安分局没有简单处置，而是始终保持高度警惕，分局党委高度重视，从讲政治的高度，注意发现、打击辖区的新型违法犯罪，由刑侦部门提前介入，多部门合成作战，仔细摸排调查，从中发现蛛丝马迹，查明死亡诱因，开展并案侦查，全力以赴保护人民群众生命财产安全。

　　3、非常举措：经过一步步深入调查，全体参战民警连续奋战，采取非常规举措，做了大量工作，终于发现了隐藏在这两起貌似自杀个案背后的两个隐藏很深、危害极大的新型犯罪团伙。

　　4、非接触式杀人：此类新型违法犯罪，和传统的违法犯罪有很大的不同，而且隐藏更深，更不易察觉，社会危害也因此更大。它是非接触式的，犯罪嫌疑人都没有和被害人见过面，却通过发合成后的裸照、“灵堂照”相威胁等“软暴力”手段，给被害人及亲属造成了严重的心理伤害和名誉损害，最终导致造成被害人自杀这样的严重后果，影响极其恶劣。

　　5、全市首例：面对这种前所未有的新型违法犯罪，分局党委经过认真研究分析，迅速成立专案组，明确侦查思路，决定以寻衅滋事案入手，按照“套路贷”黑恶势力团伙进行打击，最终将犯罪分子绳之以法。据了解，这些案件在太原市目前尚属首例。

　　6、尊重生命：从关注民生、尊重生命的角度，一是注重研究、潜心挖掘每一起非正常死亡案件背后的成因。二是刑侦开路、多警联动、合成作战，并案侦查，揭露伪装，打掉两个极具隐藏性和社会危害性的犯罪团伙，一挖到底，长度铲除危害社会稳定、人民群众生命财产安全的“毒瘤”。

　　在今天的新闻发布会上，太原市公安局迎泽分局文庙责任区刑警队民警王宪杰就破获“6∙23”套路贷寻衅滋事致人自杀案件进行了详细介绍。

　　他说：“套路贷”，并不是一个新的法律上的罪名，而是一类、一系列犯罪行为的统称。其本质上是一系列以借贷为名，骗人钱财的违法犯罪活动。随着网络p2p借贷平台的泛滥，“套路贷”影响也日益扩大，甚至造成严重后果。

　　2018年6月23日，庙前派出所接到一名男子在家中自杀身亡的警情。经现场勘察，发现死者刘某在遗书中写道，自己通过网络在多家小贷公司借钱，无力偿还，被“大海金融”小贷公司威胁，如不还钱便给其亲友群发刘某的侮辱诽谤图片，压力之下，刘某精神崩溃，最终走上了绝路。6月24日，死者尸骨未寒，他的妻子及亲友纷纷收到一条带有侮辱信息的图片和文字合成的彩信，并标注有刘某向“大海金融”借款字样。

　　犯罪分子的嚣张气焰使得办案民警义愤填膺，迎泽分局立刻组成了以魏毅局长为组长的“6.23”专案组，对此案进行攻坚，誓要把这个手段恶劣的犯罪团伙一网打尽。

　　经初步侦查，民警发现 “大海金融”是一个专门进行网上放高利贷，并进行暴力催债的“套路贷”犯罪团伙。为了彻底摧毁这一恶性团伙，魏毅同志多次听取专案汇报，并亲临文庙责任区刑警队指导专案工作。他强调，该案涉案犯罪嫌疑人手段隐蔽，涉及群众范围广，社会危害性巨大，已经严重损害了人民群众的生命和财产安全，必须一查到底，将犯罪嫌疑人一网打尽!

　　文庙责任区刑警队紧紧围绕与死者进行联系的微信名为“疯狗”的微信号和发送侮辱短信的手机情况进行侦查，发现嫌疑人作案地点在福建省泉州市，但嫌疑人十分狡猾，发送完信息后便停用了该电话，使案件侦查陷入僵局。11月25日，文庙责任区刑警队队长赵中豹选派民警闫毅、王宪杰前往福建泉州进行现场侦查，力争发现嫌疑人踪迹。

　　民警闫毅、王宪杰到达福建泉州后，在专案线索几乎为零、又不通晓当地语言和环境的情况下，通过当地民警的协助，逐步将侦查范围缩小到其中一名嫌疑人黄某身上。经查，黄某于8月初转移到广东省惠州市惠东县某小区，经过跟踪，发现黄某与多名可疑男子同出同进，民警大胆猜测，这就是犯罪团伙的老巢。

　　至此，收网抓捕条件成熟，2018年12月9日，队长赵中豹带领10名民警前往广东省惠州市惠东县组织抓捕。在当地警方的配合下，12月10日下午，抓捕组果断出击，一举将小区两个窝点内5名犯罪嫌疑人全部抓获，并查扣数台作案笔记本电脑、手机、手机卡、银行卡等。

　　经突审，5名犯罪嫌疑人对2018年4月至今，从事网上放贷收取高额利息，暴力催收的犯罪事实均供认不讳，并交代了另外5名同案人员身份信息。

　　12月12日，民警兵分两路，一路留守惠东县对已抓获的5名犯罪嫌疑人进行突审，另一路民警前往福建省泉州市开展抓捕工作。当日下午5时许，在泉州市东海派出所民警的协助下，专案组确定了犯罪嫌疑人杨某、许某和赵某的住址，并将3人成功抓获。3人落网后，在民警的政策攻心之下，又交待另外2名犯罪嫌疑人已回到漳州漳浦县湖西乡老家得情况，其中一名犯罪嫌疑人杨某亮就是注册微信名“疯狗”，负责催收并发送侮辱图片的人，同时交代12月16日犯罪嫌疑人杨某祥要参加其姐姐婚礼。

　　12月14日，民警马不停蹄赶往福建漳州市漳浦县，在县公安局刑警大队、湖西派出所民警的协助下，制订了严密的抓捕方案，于2018年12月15日凌晨5时许，分两组同时出击，在犯罪嫌疑人杨某祥、杨某亮家中，将二人同时抓获。至此，“6.23”涉案人员全部落网。

　　目前，共抓获涉嫌寻衅滋事罪的犯罪嫌疑人10人，缴获作案手机15余部，作案电脑主机七台，笔记本电脑四台，涉案现金18万余元。

　　太原市公安局迎泽分局迎泽责任区刑警队康宇在新闻发布会上就破获“8∙28”套路贷寻衅滋事致人自杀案件进行了详细介绍。

　　他说：2018 年10月26日，我局破获“8∙28 ”套路贷寻衅滋事并致人自杀一案，成功打掉了一个利用手机APP放贷，使用合成后的裸照、“花圈照”、“灵堂照”等多种方式进行暴力催债的犯罪团伙，现已抓获犯罪嫌疑人12名。

　　一、简要案情

　　2018年8月28日晚11时许，迎泽责任区刑警队接到分局110指令，在滨河东路汾河公园内发现一具尸体。接警后，值班民警康宇、田华立即出警，到达现场后，随即并与技术中队民警一同进行现场勘查，在河边栏杆下发现了死者的手机，手机外壳内留有一封遗书，遗书内留有家属的联系电话，民警立即通知家属到现场辨认，从而确定了死者的身份。死者樊某秀(女，26岁，汉族，山西孝义人,现暂住太原市迎泽区双塔西街某出租房)，现为某百货商场售货员。

　　8月28日晚20时许，死者哥哥樊某龙来刑警队报案称，该收到一个陌生手机号发来的妹妹樊某秀的裸照彩信，并称樊某秀利用手机APP进行网络贷款，逾期后贷款公司催收人员多次打电话、发微信催债，妹妹樊某秀无力偿还所欠的高额利息，在收到裸体照片彩信后以及其微信聊天后自称压力巨大，无法面对家人和亲属。同年9月6日，樊某龙再次来刑警队报案称，该又收到乐帮商城陌生手机号发送的3张合成妹妹樊某秀与家人裸体催债照片的彩信。

　　二、侦破过程

　　案件发生后，分局党委对此案高度重视，迅速成立了以魏毅局长为组长，董波副局长为副组长的专案组，抽调刑侦、网警、法制等部门精干警力组成专案组展开侦查。专案组对整个案件进行了全面调查分析、研判，发现乐帮商城是一个专门进行网上放高利贷，并进行暴力催债的犯罪团伙。于是决定以寻衅滋事案入手，按照“套路贷”黑恶势力团伙进行打击的工作思路，进行调查取证，发现乐帮商城还款账户为62*2，户主名为吴某某，专案组民警随即前往银行调取了该账户开户资料及交易流水，发现该账户每日流入额度在5万元左右，系乐帮商城平台还款账户。同时，也发现第二次发送催债彩信的手机机主系同一人，综合以上情况，从而迅速锁定犯罪嫌疑人吴某某。

　　10月16日，专案组民警康宇、靳月贵前往浙江省海宁市，通过海宁市公安局的协助，发现了吴某某居住地点为海宁市长安镇某小区，通过走访小区保安，发现此窝点白天基本上没有人，每天晚上9点之后有多名男子返回，形迹可疑，故确定此处为嫌疑人居住处而非作案地点。专案组决定守株待兔，派人在此处秘密蹲守，发现居住人数在5人以上，早上8：30出发，4人骑电动车离开，1人网约车离开，晚上10点以后返回。在海宁盐仓派出所的配合下，民警调取了当地监控，发现4人骑的电动车驶入琴海居北侧的某小区。这个小区有40余幢别墅，专案组民警立即进行徒步摸排，在28幢前找到了嫌疑人的电动车，蹲点守候，最终锁定平台工作场所为该小区别墅。民警连续在别墅附近蹲守，发现嫌疑人有较为固定的工作模式，早上9时来此上班，晚上下班，一部分嫌疑人在此居住，吃饭全部靠点外卖送餐。为了解内部情况，民警化妆成山西客商，通过与外卖员接触，了解到此窝点有8名以上犯罪嫌疑人。但是，主犯吴某某并不在此窝点工作，通过调查分析，民免试发现吴某某日常在杭州市经济开发区附近某小区有一个工作窝点。

　　三、成功收网

　　10月24日，专案组组长魏毅局长决定派迎泽责任区刑警队队长康涛带领8名民警前往杭州市、海宁市组织抓捕。专案组民警在熟悉2个窝点、1个住处的地理环境等情况后，制定了详细的抓捕方案。在当地警方的配合下，于10月26日上午果断出击，成功捣毁2个作案窝点，抓获犯罪嫌疑人11人，查扣作案使用的电脑21台、作案手机20部、记帐本10本、催债剧本2本，并从这些手机、电脑内提取合成的被害人灵堂、裸体照片100余张，冻结资金2万余元。

　　经查明：2018年6月14日，犯罪嫌疑人孔某某为了谋取非法利益，伙同吴某某等人在杭州成立东莞天启融资租赁公司。利用手机APP平台推广的方式放高利贷，采取高额利息、手续费、服务费、延期费等名义非法占有他人财产，雇佣专门人员使用话术剧本进行套路催债，组织人员传授催收套路，发送合成受害人的裸照、花圈照等彩信、微信，威胁、恐吓贷款人及其亲属朋友，迫使其支付各项高额利息、费用。

　　经查，该公司分为人事部、审核部、客服部、催收部。公司办公地址位于杭州市经济开发区某创意园某楼层，2018年9月11日因业务扩大，该伙将催收部搬迁至海宁市长安镇某小区28幢2单元别墅，二层为员工宿舍，一层为办公场所。

　　2018年6月，该公司开始推广乐帮商城手机APP发放网络贷款;

　　2018年9月1日，开始推广51易下款手机APP发放网络贷款;2018年10月7日，开始推广金帮主手机APP发放网络贷款。通过软件推广，被害人下载手机APP注册提交申请，不要抵押物，仅要求贷款人将本人照片、半年通话记录、亲朋好友的联系方式等信息提交系统。由审核部进行后台审核，通常贷款额度为1000—2000元，预扣贷款额的30%为服务费，贷款期限为7天，逾期后每天收取3%的滞纳金。系统每日将逾期客户推送给催收部主管王某某进行催收。王某某将客户分配给催收员，催收员通过电话进行催收，对逾期不还的用户采取辱骂、威胁、合成贷款人裸照、灵堂照、母猪照、卖子照等方式进行催收。贷款人如果申请延期，需要再交纳30%的延期费用，延期7日后还款。

　　案件分析：此案中，被害人如当月1日向平台借款1000元，预扣30%服务费即300元，实际收到700元，期限为7天。当月7日催收人员进行催收，如果不能偿还需要延期则需要再交纳借款额30%的延期费，即300元，暂时停止催收;如果不交纳延期费则从8日起按照每日3%的利率收取滞纳金，期间不间断各种方式催收。这样重复继续下来，如果一个月(按照30天计算)下来，到当月30日，如果采取交纳延期费的方式处理，需要再交纳4次延期费，利息共计1200元，月利率为214%，月末被害人连本带利供需还款2200元;如果采取交纳滞纳金的方式需要计算复利23天，月利息1273.58元，月利率为181.94%，月末被害人连本带利供需还款2273.58元。

　　现初步查明，被害人涉及全国近30个省，发放贷款约2000余人，贷款额200余万元，非法获利50余万元。其中涉及采取发送合成灵堂照、裸照照片等方式进行威胁、恐吓被害人789人次，涉及贷款人106人，已核实身份91人，来自全国27个省份，无法核实身份15人。

　　经查，2018年8月17日，本案被害人樊某秀通过手机APP乐帮商城贷款1200元，实际只收款840元，仅服务费扣取了360元，贷款期限为7天。因樊某秀无力支付高额逾期费用，8月26日该团伙开始向樊某秀催款，8月28日该团伙再次使用电话、微信向樊某秀及其亲属进行催款。后该团伙合成樊某秀裸体彩照，并在照片上标注樊某秀卖身还债的联系电话开始向本人及其亲属发送，导致被害人无法面对，在我市汾河跳河自杀。

　　“8.28”套路贷案件破获后，主犯孔某某于2018年11月26日被我局抓获归案，截止目前已批准逮捕12人，刑拘上网6人，已破电信诈骗案件91起，寻衅滋事案62起，网安案件19起，摧毁高利贷手机APP平台3个。

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　　四、案件特征

　　1、案件的隐蔽性

　　手机APP网上贷款平台使用方便，容易下载，有专门的软件平台进行推广，使用者所在地不确定，进行电话、短信、微信进行催债不容易被人发现，被害人往往考虑花钱了事，而不是通过报警来解决，反而使得自己越陷越深。

　　2、手段的恶劣性

　　该团伙催收套路为先电话催收，多次打电话不还款就使用短信轰炸、P图轰炸等威胁恐吓的方式，而且根据审批贷款时留下的通讯录按照与贷款人的关系由近到远进行催款，对被害人的心理造成极为恶劣的影响。

　　3、受害人的广泛性

　　被害人全部来在网络APP平台，具有很大的不确定性，此类案件的受害人往往进行网络贷款的APP不止一家，而且有从第1家贷款还第2家贷款的恶性循环的现象，最终导致贷款越滚越大，受害人无法承担。

　　五、破案体会

　　对于常见的非正常死亡警情处置，往往是由派出所进行处理，而迎泽分局党委要求所有非正常死亡警情由派出所、责任区刑警队同时到达现场，从而才发现这个套路贷的团伙。侦查此类案件由于被害人与嫌疑人仅仅通过网络、电话进行联系，具有非接触性，对侦查人员要求更高，尤其是对于电子物证的固定与提取、甄别。

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　　六、警方提示：如何正确贷款

　　1、 分辨出正规的金融机构

　　(1)看该公司的营业执照，名称中是否含有“小额贷款”的字样，在看看经营范围内，是否有金融借贷相关条目。

　　(2)利用网络查询该公司是否在相关部门注册、登记。如全国企业信用公示系统：http：//gsxt.saic.gov.cn/

　　信用中国：http：//www.creditchina.gov.cn或当地市场监督管理局查询企业信息的真伪，确保公司目前正在合法经营。

　　(3)凡是正规的小额贷款公司，都是先放贷，再收取利息，不存在提前收取任何费用的情况。

　　如果该企业设计到以上任何一条的不符，请离开。

　　2、正视自己的条件

　　每个人的条件都不一样，但我们要正视自己的条件。并不是所有人都能贷款，这也是不正确看待自己的资质，导致了用钱时不得不向其他贷款机构低头，让套路贷有机可乘。正所谓苍蝇不叮无缝蛋，我们虽然不能做的完美，但如果每一件事都放在心上：信用卡正常还款、按时交水电费、不乱查征信、替别人担保……

　　如果被拒绝，请正视自己的缺陷，努力改正，而不是怪机构无情。

　　3、选择合适、能力范围内的产品

　　鞋子再好看，不合脚，舒服的是别人，遭罪的永远是自己。不要为了炫耀能借多少钱，去借钱，而是根据自己的还款能力和承受范围贷款。例如你有借50万的资质，但是你的工资只有1万块，每月的还款超出了能力范围，大部分的人都全部借出来了，最坏的后果是逾期、最愚蠢的做法是借东补西，最正确的做法，是能还多少，借多少。

　　4、怕被套路，选择专业的信贷经理

　　为什么客户容易被套路?除开自身条件较差，需要贷款，这其中还包含了套路的低利息的诱惑，同时为了避免贷款手续的麻烦，快速下款，客户一次性签订了许多文件。这就让很多套路人有机可乘，在合同中穿插很多隐性条件。

　　一个真正专业的信贷经理，是会为客户处处着想，帮客户节省不必要的时间，节约贷款成本。如果不懂怎么选择贷款机构和产品，那么选一个专业的信贷经理就足够了。

　　太原市公安局公安迎泽分局副局长董波在今天的新闻发布会上指出：在此，希望各位记者朋友全方位、多角度，对案件进行广泛的宣传报道，揭露犯罪分子的丑恶伎俩，积极传播正能量，提高全民安全防范意识，避免此类悲剧再次发生。

　　同时，借助各位的大力宣传，积极营造警民共建的良好氛围，为创建平安太原、和谐社会而共同努力!