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这4种情况已属非法金融活动,你知道了吗?
这4种情况已属非法金融活动,你知道了吗?
发布时间:2021-02-25  来源:新京报

2月24日晚间,广东省金融监管局发布《关于近期非法金融活动风险的提示》。该局近日收到有关群众投诉及有关部门信息通报,一些不法分子在该省开展“发送木马钓鱼短信”、“假冒银行金融诈骗”、“设立非法金融机构”以及“套用银行名称形象”等非法金融活动。广东省金融监管局提醒广大群众提高警惕,如发现此类非法金融活动可向当地公安机关报案;同时提示社会公众,有关非法集资的线索亦可当地处置非法集资牵头部门(地方金融监管局或金融工作局)进行举报,最高可奖励12万元。

据广东省金融监管局介绍,近期主要非法金融活动具体表现为:

发送木马钓鱼短信——不法分子的这种手法以“手机APP失效”、“手机银行失效”、“手机预留信息已过期”等为由,诱骗客户点击含有木马病毒的钓鱼链接,用户一旦点击链接并填写个人信息,账户资金将被窃取。

假冒银行金融诈骗——不法分子自称是银行工作人员或银行合作机构,通过骚扰电话、微信加好友或发送【XX银行】冒名短信(短信中可能包含高额度、低利率等诱骗性信息)等方式,实施虚假宣传或涉嫌金融诈骗等行为。

设立非法金融机构——未经银保监会批准,不法分子假借虚构境外银行名义设立境内银行业金融机构,开展非法金融活动。

套用银行名称形象——不法分子冒用银行名义或与银行合作名义进行虚假宣传,公司名称采用知名银行简称,名称后缀含“分行”“支行”字样,营业场所参考银行网点风格进行装修,以此混淆视听开展非法金融活动。

无独有偶,关于通过发送木马钓鱼短信进行非法金融活动,广东省公安厅官方微博“广东公安”2月22日发布消息称,近日,多地出现不法分子冒充“广东农村信用社(广东农信、广东农商)”向客户发送短信的新型诈骗手法。

据广东警方介绍,不法分子向客户发送短信的主要内容与本次广东省金融监管局的风险提示相似,用户一旦点击含有木马病毒的钓鱼链接并填写个人信息,账户资金将被窃取。

广东警方同时展示了此类诈骗短信的部分截图(如图1-4所示),提请社会公众如收到这种“银行”短信,请立即删除!


图1


图2


图3


图4

而关于不法分子假冒银行进行金融诈骗,去年时已经有相关案例出现。

2020年9月14日,民生银行发布《关于不法分子冒用“民生银行”名义发布贷款信息进行诈骗的公告》,称有客户向该行天津分行咨询“线上贷款先行缴纳协议费”的问题。经查证,此系不法分子以民生银行的名义发送的诈骗短信,诱导客户下载仿冒的“民生银行”APP,借此实施诈骗。

除了发送诈骗短信链接外,“李鬼”们近期还频频假冒银行或银行工作人员进行虚假营销活动。

2月20日,浦发银行发布通告称,该行近日监测发现数家媒体的自媒体账号发布冒用该行名义的虚假营销活动宣传,内容为“通过扫描二维码下载APP,注册后连续签到领取奖品”。经核查,该虚假宣传内容非浦发银行开展的活动,该行已要求有关媒体删除相应文章。”

2月7日,华夏银行也在官网发布《关于警惕冒用华夏银行名义进行虚假营销活动宣传的重要公告》。华夏银行称近期陆续接到兰州、保定、郑州、武汉、长沙、合肥、福州等地区客户反映,有多家媒体发布了冒用该行名义的虚假营销活动宣传,标题为“新春送福利,所有礼品免费领回家”,内容为:通过二维码下载该行手机银行,参与连续签到活动可领取精彩好礼。华夏银行表示,该虚假宣传行为已涉嫌侵权,并提醒广大客户对非法提供金融服务的活动提高警惕,保护自身合法权益和财产安全。

不同于以往仅提示相关风险,本次广东省金融监管局特列出“三招”甄别防范不法金融活动的方法。

第一,查询经营资质。广东省金融监管局请广大群众选择合法金融机构、通过正规渠道获取金融服务,注意查验相关机构是否具备经营资质。

银保监会金融许可证可查询https://xkz.cbirc.gov.cn/;

广东省金融监管局地方金融机构可查询https://gdjr.gd.gov.cn/jrgs/。

第二,谨防金融诈骗。对不明的电话、链接、短信推销行为保持警惕,广东省金融监管局请广大群众不随意点击不明链接。

第三,保护个人信息。不在可疑网站、APP提供个人重要信息,增强个人信息保护意识,防范诈骗风险和个人信息泄露风险。

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